組み込み可能なインフラストラクチャとしてのデューデリジェンス

ディストリビューション・プラットフォーム、マーケットプレイス、レジストリ、ファンド・アドミニストレーター、アドバイザー・ネットワークは、従来のシステムでは生成できない深さのデューデリジェンスを求められています。Reuben AIは、既存のインターフェースの下にそのレイヤーを提供します。貴社のブランドがそのまま窓口となり、貴社のデータモデルが信頼できる情報源であり続け、デューデリジェンス・エンジンはユーザーが既に利用している体験の内部で証拠裏付けのある評価結果を生成します。

貴社プラットフォームにデューデリジェンス機能を組み込むデューデリジェンスのデモを予約

フロントオフィスは進展したが、ミドルオフィスは進展していない

アシスタントやコパイロットの登場により、業界全体で準備、スクリーニング、顧客向けドキュメント作成が迅速化しました。しかし、その根底にある作業、すなわち証拠収集、データ照合、説明可能な調査結果の作成、監査可能な記録の維持といった業務は同じペースでは進展していません。変化のないミドルオフィスに対して高速化したフロントエンドが問いを投げかけることでギャップがより早く表面化するため、プラットフォームはこのギャップに圧力を感じています。

組み込みのための4つの方法

ホワイトレーベルでは、デューデリジェンス体験の全体を貴社ブランドのもとで提供できます。コンポーネントを使用すると、証拠パネルやメモビューなどの特定の画面を既存のページ内に配置できます。APIを使用すると、インターフェースを完全に自社で保持し、デューデリジェンスをサービスとして処理できます。エージェントアクセスは、構築中のアシスタントに同様の機能を提供するため、コパイロットは生成された文章からではなくソースのある調査結果から回答します。どのオプションが適しているかは、体験のどの程度を自社で所有するかによって決まります。

置き換えではなく、共存

大規模なプラットフォームには、すでに変更されることのないデータウェアハウス、データモデル、記録システムが存在します。現実的な課題は移行ではなく共存です。どのエンティティに対してどのシステムが正規のデータソースであり続けるか、識別子がどのように照合されるか、そしてデューデリジェンス記録が分岐しないようにどこに書き込まれるかということです。このマッピングは連携における最初の実質的な作業であり、スコープ定義の後ではなく前に行われます。

ベンダー審査およびセキュリティレビューに合格する設計

機関レベルの連携は、デモではなくレビューによって決定されます。組織間のデータ隔離、役割ベースのアクセス制御、ログ記録およびアクセス記録の出力可能性、サブプロセッサーの配置、データレジデンシー、解約時のデータの取り扱いについて質問されることが予想されます。当社は、管理策が導入されていない項目も含め、これらに直接回答します。Reuben AIはSOC 2認証を取得しておらず、レビューパックでそれ以外の主張をすることはありません。

1つのセグメントと1つのワークフローから開始

これをプラットフォーム全体のプログラムとして開始する必要は一切ありません。明確な証拠のアウトプットと成功基準を定義し、1つの投資家セグメントと1つのワークフローに絞ったパイロット運用を行うことで、1年間のアーキテクチャ議論よりも6週間で多くのことが明確になります。パイロットが成功すれば、手戻りなしで同じ連携パターンを隣接するセグメントに拡張できます。

3つのレベルにおけるデューデリジェンス

同一のエンジンが3つの異なる高度で機能します。企業または資産、ファンド、あるいはマネージャーを対象とすることができます。下位レベルでの検出事項は集約（ロールアップ）されるため、ファンド内のポジションから基礎となる保有資産をルックスルー分析し、さらにそれが含まれるポートフォリオ全体へと展開して把握することが可能です。

企業および資産レベル

企業または資産を対象としたデューデリジェンス：ドキュメント、財務、資本構成表（キャップテーブル）、契約、および市場におけるポジション。各検出事項はその根拠ソースに紐づけられます。

企業および資産レベル

ファンドレベル

ファンドを対象としたデューデリジェンス：構造、条件、管轄区域、ポートフォリオ構築、およびルックスルーで評価される既存保有資産。

ファンドレベル

マネージャーレベル

マネージャーを対象とするデューデリジェンス：過去の実績、チーム、プロセスの整合性、オペレーション上の管理およびガバナンスについて、単なる主張ではなく証拠に基づき検証します。

マネージャーレベル

デューデリジェンスの深化をもたらす要素

デューデリジェンスの質は、設定された質問の背景にあるコンテクストの精度に依存します。クレジットのデューデリジェンスとベンチャーのデューデリジェンスでは求める内容が異なり、ある管轄区域のファンドは別の管轄区域のファンドと同様には評価されません。また、契約締結時に更新が停止する企業プロファイルは有用性を失います。アセットクラスの網羅性、管轄区域およびビークル構造、市場調査、そして継続的に更新される企業およびマネージャーのプロファイルが、すべて同一のデューデリジェンス記録に集約されます。